Rakennusalan veroedut – Miten säästää veroissa ja optimoida yrityksen talous?

Rakennusalan yrittäjänä tiedät, että pienetkin säästöt voivat tehdä suuren eron yrityksesi kannattavuuteen. Hyödyntämällä rakennusalan veroedut tehokkaasti voit pienentää verotaakkaasi ja parantaa yrityksesi taloustilannetta.

Tässä oppaassa käymme läpi:
✅ Mitä veroetuja rakennusalan yrittäjälle on tarjolla?
✅ Mitä kuluja voit vähentää verotuksessa?
✅ Kuinka hyödyntää ALV-käytännöt ja kotitalousvähennys oikein?
✅ Mitä verohelpotuksia työntekijöiden palkkaukseen liittyy?

Lue lisää ja varmista, että saat kaikki mahdolliset verohyödyt irti!

1. Mitä veroetuja rakennusalalla voi hyödyntää?

Rakennusalan yrityksillä ja yrittäjillä on monia mahdollisuuksia pienentää verotaakkaansa. Tärkeimmät veroedut ovat:

🔹 Verovähennykset liiketoiminnan kuluista
🔹 ALV-edut ja käänteinen arvonlisävero
🔹 Kotitalousvähennys (jos teet töitä kuluttajille)
🔹 Yrittäjän eläkevakuutuksen (YEL) verovähennys
🔹 Työntekijöiden palkkauksen verohelpotukset
🔹 Yrityksen investointivähennykset ja poistot

Oikein hyödynnettynä nämä voivat tuoda tuhansien eurojen säästöt vuodessa!

2. Rakennusyrityksen verovähennykset – mitä voit vähentää?

Rakennusalan yritys voi vähentää verotuksessa muun muassa:

✔️ Työkalut ja laitteet – porakoneet, sahat, mittalaitteet, jne.
✔️ Työvaatteet ja suojavarusteet – turvajalkineet, kypärät, suojalasit
✔️ Auto ja työmaan matkakulut – polttoaineet, leasingmaksut, kilometrikorvaukset
✔️ Työmaan kulut – sähkö, vuokrat, tarvikkeet
✔️ Toimistokulut – tietokoneet, ohjelmistot, puhelinliittymät
✔️ Koulutukset ja sertifikaatit – pätevyyskortit, jatkokoulutukset
✔️ Työntekijöiden palkat ja sosiaalikulut – työnantajamaksut ja vakuutukset

Esimerkki: Jos ostat uusia työkaluja 5 000 eurolla, voit vähentää tämän summan yrityksen verotettavasta tulosta, mikä voi tarkoittaa jopa 1 500–2 000 euron verosäästöä!

💡 Muista: Säilytä kaikki kuitit ja tositteet – ilman niitä vähennykset voidaan hylätä.

3. ALV-edut rakennusalalla – älä maksa liikaa!

Rakennusalalla on erityisiä arvonlisäverokäytäntöjä, joista yrittäjän kannattaa olla perillä.

✅ Käänteinen arvonlisävero – Kun myyt rakennuspalveluja toiselle ALV-rekisteröidylle yritykselle, sinun ei tarvitse lisätä laskuun ALV:tä – ostaja maksaa sen itse.
✅ ALV-vähennykset – Voit vähentää liiketoiminnassa käytettyjen tavaroiden ja palveluiden ALV:n, kuten työkalujen, autojen ja toimistotarvikkeiden hankinnat.

💡 Tarkista aina, onko ALV oikein laskutettu – virheet voivat tulla kalliiksi!

4. Kotitalousvähennys – veroetu yksityisasiakkaille

Jos myyt rakennuspalveluita kuluttajille (esim. remontointi, sähkö- tai putkityöt), asiakkaasi voi saada kotitalousvähennyksen. Tämä kannattaa mainita markkinoinnissa, sillä se voi lisätä kysyntää!

Kotitalousvähennyksen määrä vuonna 2024:

• 40 % työn osuudesta
• Enintään 2 250 €/henkilö vuodessa
• Omavastuu 100 €

Esimerkki: Asiakas tilaa remontin, jonka työosuuden hinta on 5 000 €. Hän voi vähentää verotuksessaan 40 % eli 2 000 €.

👉 Hyödynnä kotitalousvähennys myynnin työkaluna – muistuta asiakkaitasi tästä mahdollisuudesta!

5. Yrittäjän eläkevakuutus (YEL) ja muut vakuutusvähennykset

Yrittäjän eläkevakuutus (YEL) on pakollinen, mutta se tuo myös verovähennysoikeuden.

✅ YEL-maksut voi vähentää joko yrityksen tai henkilökohtaisessa verotuksessa.
✅ Tämä voi tuoda merkittäviä verohelpotuksia, erityisesti yksinyrittäjille ja pienille yrityksille.

Muista myös muut vähennettävät vakuutukset:
✔️ Tapaturma- ja vastuuvakuutukset
✔️ Ajoneuvovakuutukset (jos auto on työssä käytössä)

💡 Jos et ole varma, mikä vähennystapa on sinulle edullisin, tilitoimisto voi auttaa verosuunnittelussa.

6. Työntekijöiden palkkauksen verohelpotukset

Jos rakennusyrityksesi työllistää työntekijöitä, voit hyödyntää useita veroetuja ja tukia:

✅ Ensimmäisen työntekijän palkkaaminen → saat alennusta työnantajamaksuista
✅ Oppisopimus- ja koulutustuet → voit saada korvauksia työntekijöiden koulutukseen
✅ Vähennyksiä palkkojen sivukuluista → työnantajamaksut voi vähentää verotuksessa

📌 Esimerkki: Jos palkkaat työntekijän 3 000 €/kk palkalla, saat vähentää palkat, työnantajamaksut ja mahdolliset koulutuskulut verotuksessa – tämä voi tarkoittaa tuhansien eurojen säästöä vuodessa!

💡 Varmista, että hyödynnät kaikki mahdolliset tuet ja vähennykset työnantajana!

7. Haluatko varmistaa, että saat kaikki rakennusalan veroedut?

Veroedut voivat säästää yrityksellesi tuhansia euroja vuodessa – mutta vain, jos ne osataan hyödyntää oikein.

📞 Ota yhteyttä YTL Partneriin – Rakennusalan verosuunnittelun asiantuntijat!

✅ Tunnemme kaikki rakennusalan verovähennykset ja -helpotukset
✅ Autamme sinua optimoimaan yrityksesi verotuksen
✅ Vältät turhat maksut ja säästät rahaa

💬 Jätä yhteydenottopyyntö tai soita meille – katsotaan, miten voit säästää enemmän veroissa!